• 監管需求

    客戶風險評級(簡稱KYC)是企業用來驗證客戶身份的過程,通過充分了解客戶的信息以避免企業為高風險、不合法的客戶服務而帶來經濟損失和不必要的政治困擾。銀行作為特殊的服務行業,健全的客戶風險評級管理政策和程序是銀行有效的風險管理核心特征之一。但目前我國很多銀行都沒有一套可操作的風險管理系統,對于客戶的風險評級只是基于一些比較孤立的要素進行評估,形成的評估報告可信度不高,這就會給銀行帶來較大的風險。

  • 解決方案

    基于銀行業的現狀,RIKING開發了專業而實用的客戶風險評級管理系統(KYC),可以有效防止銀行成為洗錢工具或金融犯罪的犧牲品,有助于保護銀行聲譽及整個銀行業的信譽度。

    其主要功能模塊有:客戶基本信息管理、客戶財務信息、客戶賬戶信息、客戶交易信息、客戶聯系信息(包含一般聯系人、擔保人、股東、家庭成員等)、關聯企業、風險因素設置、風險模型配置、客戶風險評級報告生成等。

功能特點
  • 多渠道信息采集

    多種渠道采集客戶的全量信息,包括基本信息、財務信息、股東信息、關聯企業等信息。

  • 風險因子自定義

    結合行內自身情況,合理確定每一基本要素及其風險子項的權重賦值。

  • 多維度風險評估

    系統采用定性評級和定量評級相結合的方式對客戶進行多維度風險分類與評估。

  • 全面的分析預警

    提供全面的分析預警功能,有效篩選高風險客戶,降低銀行的業務風險。

  • 靈活的管理配置

    支持多級分支機構、多用戶及訪問控制的統一管理,靈活的權限配置,能很好地協助系統管理員滿足信息風險管理的要求。

  • 優化運營

    您可以通過軟件的統一管理,大大降低運營成本和維護費用,自動化處理流程能夠取代人工,提高重復操作的效率,同時還保證了數據的準確性和規范性,降低出錯率。

    我們能夠幫助您優化監管報送業務流程,并根據相關監管部門最新的制度規范進行同步更新。

    所有的系統方案均采用模塊化設計,既可按照您的需求進行組裝式定制,也方便了未來的擴展升級,無論監管部門的制度規范如何變化,都能夠及時、準確的幫助您實現監管報送業務流程的同步升級。

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